投资者如何判断理财投资咨询渠道是否正规可靠

分类:理财技巧    日期:2021-07-05 15:18    浏览:

首先,投资咨询,资质公开。
 
投资咨询的话,是需要专业资质的。目前全国有资质的投资咨询公司一共只有84家,全部名单都可以在证券业协会的官网可查。如果,自称可以开展投资咨询业务,却榜上无名的公司,基本就可以判定是非正规的。
 
如果是理财产品的咨询,只要购买理财的平台正规,那么一般客服人员的回答,还都是靠谱的。如果是柜面购买的话,看准产品说明书,不被推荐飞单,问题就都不大。
 
线上渠道,因为上线的都是自家或代销的正规产品,所以反而没有飞单的顾虑。对产品有什么疑惑,直接咨询在线客服就可以。唯一的问题,可能是客服本身的水平良莠不齐,未必能让客户满意。
 

 
其次,群内荐股,必坑无疑。
 
群里荐股这种,不要抱有任何幻想,百分百都是骗子,无一例外。因为决定投资收益的主要是对大势的把握,也就是所谓择时的能力,其次是板块和热点的把控,个股只是起很小一部分作用这种费力不讨好的事,真正的分析师是绝不会私下去做的。
 
另外,任何一家正规金融机构里的分析师,不管是buy side还是sell side,分析个股的依据都一定且只能是研报。(不是图表,不是图表,不是图表,三遍!)
 
研报哪里来的?都是研究员辛辛苦苦从一线调研来的。在分析报告公开之前,研报内容都是对外保密的。拿着公司高薪的分析师,会把分析结果通过群透露给网友?
 
第三,理财咨询,视渠道而定。
 
理财问题咨询,一般看你购买理财的渠道。如果是银行,就找对应银行的客户经理。只要你钱够多,银行还会给你配备专属的客户经理服务(当然不是一对一就是了。)有什么问题,都可以向他咨询。但是按银行一般的习性,估计也就是会介绍一点入门知识,产品特征什么的。更进一步的,还得您自己钻研学习。
 
险资理财和券商理财,也都跟银行理财类似,只是资产管理人的区别;有什么疑惑,都可以在销售渠道上咨询专业的客服人员。
 
如果是互联网第三方金融平台,就稍微有点麻烦了。
 
因为它们往往只是承担一个代销的角色,不像专业金融机构,背后有一系列的知识库系统支持,买卖规则,产品合同什么的它们的客服还能应对,更专业的内容咨询,恐怕就无能为力了。
 
综上
 
正规投资咨询,需要资质证明,没有资质的,不说都是骗子,但至少是不正规。正规的投资咨询,绝不会给客户推荐个股,因为个股的不确定因素太多,谁也拿捏不准。
 
理财咨询,不太专业的话,找客户经理就可以给你介绍。
 
但是谁也不能代替你自己做决策。风险自负,主意自己拿,这是一个合格投资者必备的素质。

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